4人团伙故意输错银行卡账号专骗淘宝卖家被刑拘

江苏警方揭露专骗淘宝卖家骗局

　　法制网记者马超 法制网通讯员苏宫新

　　明明收到了银行发来的汇款短信，为什么钱却始终没有到账？淘宝卖家陈小姐被骗了近2万元，仍不明白骗子究竟用了什么手法。近日，江苏警方抓获一专骗淘宝卖家的诈骗团伙发现，他们冒充买家和卖家联系，然后以向卖家银行卡汇款，让卖家将收到的汇款转到其支付宝中的方式实施诈骗。

　　卖家收到了银行发来的汇款短信，但最后却发现钱款并未到账。原来，银行的短信仅仅是提示有人向其账户汇款，但是否成功并不能以短信为准。该诈骗团伙正是利用这一极具迷惑性的方式让50多人上当。

　　【案发】近两万元被骗 淘宝卖家浑然不觉

　　“我可能遇到骗子了。”今年4月下旬的一天，苏州市民陈小姐带着满腹疑问来到苏州市太平派出所报案。陈小姐开有一家网店，专门做服装生意，每天营业额数万元。当天生意结束后，她梳理账目，结果发现自己的账上少了1.98万元。经过仔细排查，她发现，当天她有四笔共计1.98万元的汇款并没有到账。“我明明收到了银行的汇款短信，怎么会没收到钱呢？”陈小姐将银行发来的短信给民警看。

　　民警经过调查发现，虽然银行给陈小姐发了短信，但4笔汇款最终都因汇款账号错误而失败。淘宝网上买卖一般都是用支付宝交易，陈小姐怎么会收汇款呢？面对民警的疑问，陈小姐说起了这4笔汇款的详细经过。

　　原来，就在当天上午，她接到一个买家的阿里旺旺信息，对方表示看中了陈小姐网店中价值2000元的衣服，想要购买。看到生意上门，陈小姐自然热情接待。不过，对方表示由于某种原因，他不能将银行卡内的钱转入自己的支付宝账户中，所以希望先将钱汇给陈小姐的银行账户，然后由陈小姐将钱转入其支付宝内进行支付。

　　为了留住客户，加上觉得钱不多，自己又是先收到钱再通过支付宝转钱出去，没什么风险。于是，陈小姐便同意了对方的请求。

　　收到银行的汇款短信后，陈小姐便从自己的支付宝中转了2000元到对方的支付宝账户中。对方又表示看中了其他货品，就这样先后4次共让陈小姐转出了1.98万元。直到陈小姐整理账目，她才发现对方汇款给自己的4笔资金全都没有到账。

　　【侦查】顺藤摸瓜 诈骗旺旺号是被盗号

　　根据陈小姐的描述，民警初步判断这是一个专门针对淘宝卖家的诈骗手法。经过警情梳理，民警发现近期苏州警方已经接报了多起类似案件，而且作案的阿里旺旺号是同一个，接收钱款的支付宝账号也是同一个。

　　苏州警方立即对涉嫌诈骗的阿里旺旺号展开调查，一路顺藤摸瓜，民警找到了这个“旺旺”号的主人，家住南京的周先生。不过，让民警意外的是，周先生反映，自己的旺旺号早已被盗。民警经过查证，确认并非周先生作案。

　　“这就说明诈骗分子的手段更为专业，他们为了掩饰自己，专门盗取他人阿里旺旺号，甚至支付宝账号实施诈骗。”太平派出所副所长丁炜说。

　　眼看案件侦破进入了死胡同，虚拟网络背后的诈骗嫌疑人究竟藏在世界的哪个角落？民警并未气馁，而是根据资金流向进行深入追查。很快，民警发现，被骗的资金流向了重庆。

　　【破案】4人团伙落网 盗号、网聊、转账一条龙

　　苏州警方随即赶赴重庆展开工作，通过追踪取款人，民警明确了这个诈骗团伙的人员构成。“他们一共4个人，3男1女。”办案民警介绍，根据警方的摸排，4人分工明确。该团伙为首的两人为吴某和何某，今年初，两人通过网络研究出这套诈骗手法，然后购置相应设备开始作案。何某召集了自己的小弟黄某，吴某则将自己的女友钱某找来做帮手。

　　团伙中，吴某负责操作银行卡，何某专门购买被盗的阿里旺旺号和支付宝账号，黄某和钱某则是网络聊手，专门在网上寻找作案目标，忽悠对方从银行卡收款，然后通过支付宝转账。“这是一个分工明确，层次分明的诈骗团伙。”办案民警介绍，骗到钱后，吴某和女友拿一半，另外一半则由何某和黄某分。

　　今年5月下旬，4名诈骗嫌疑人被苏州警方抓获。经过梳理，短短两三个月时间，他们共作案50多起，涉案金额数十万元，最多一次骗了5万多元。目前，4人已被警方依法刑事拘留。

　　【揭秘】故意输错汇款账号营造汇款假象

　　那么吴某等人是如何成功骗过这50多位精明的淘宝卖家？“淘宝卖家为了留住顾客，往往会答应顾客提出的很多要求。”吴某交代，他们正是看中了淘宝卖家的这一软肋，精心构筑骗局。“我们每次诈骗的金额很小，很多淘宝卖家不会在意。”吴某说。确实，警方在核查案件时，不仅有很多淘宝卖家没有发现被骗，还有很多意识到被骗的淘宝卖家觉得损失不大而没有报警。

　　“而这一骗局最迷惑人的地方，还是银行给受害人发的汇款短信。”办案民警说。那么这一点吴某等人又是如何做到的呢？对此，吴某表示，其实很简单，因为银行发送的汇款短信并不意味着钱款到账。

　　原来，当通过网银进行汇款时，汇款人可以点选一个向收款人手机号发送汇款短信的选项。“这本来是方便收款人及时了解汇款人是否汇款的便民举措，但却成了不法分子利用的工具。”民警说，当点选这一选项后，一旦汇款人进行汇款操作，收款人手机就会收到银行发送的汇款信息。不过，吴某等人故意将汇款账号输错，导致汇款失败，而这一点银行并不会通过短信告知收款人。

　　所以，如果收款人不立即查询账户余额，是难以发现汇款并未到账的。这就是这种专门针对淘宝卖家设下的骗局能屡屡得手的重要原因。

　　面对此类诈骗手法该如何防范？江苏省公安厅刑侦专家介绍，可以通过两种方式进行防范。第一，作为淘宝卖家不要轻信买家的话，选择所谓的直接汇款方式进行交易。“通过支付宝交易不仅是对买家的一种保护，对卖家同样具有更好的保障。”刑侦专家说，因为对于网络那头的人究竟是不是真正的买家，卖家无从判断，所以一定要选择最安全的交易方式。

　　第二，收到银行发来的汇款短信后，一定要实时查看自己的银行卡余额，银行的提示短信并不代表汇款到账。“只要细心看银行发的短信，就能发现最后都有提示语，‘以实际到账为准’。”刑侦专家说，因此警方也建议银行，在发送此类汇款短信时，将提示语安排在显著位置，提醒收款人及时查看账户余额。

　　法制网南京6月17日电